Hoe te beleggen in cryptocurrencies

Ten eerste, gebruik dit bericht niet als professioneel beleggingsadvies. Het is puur educatief en kan je inspireren om zelf meer onderzoek te doen. Ik ben slechts zes maanden betrokken geweest bij cryptocurrencies en blockchain-technologie, en dit bericht is een manier voor mij om mijn gevoel, methodologie en filosofie over investeren in deze ruimte samen te vatten.

Investeren in cryptocurrency is een gekke game. Als je durft en veel geld hebt dat je bereid bent te riskeren, is het misschien een leuk spel om te spelen. Als je niet zo gedurfd bent, of als je in het begin niet veel inkomsten of besparingen hebt, raad ik ten zeerste af om in cryptocurrencies te investeren, omdat niemand echt weet hoeveel deze dingen over een paar jaar waard zullen zijn. Hoe dan ook, als u geïnteresseerd bent in beleggen, kan dit bericht u helpen aan de slag te gaan met kritisch denken en alle informatie benaderen die er is.

Sommige context

Laten we er meteen in springen. Ik categoriseer blockchain-projecten in 3 categorieën:

  1. Gelden (Bitcoin, Litecoin, Ripple, Monero, Zcash, enz.) - Deze projecten zijn directe concurrenten van fiatgeld, oftewel ze willen de manier waarop contant geld vandaag wordt gebruikt, vervangen of aanzienlijk verbeteren. Als deze projecten succesvol zijn, zullen ze de huidige banken en financiële processen grotendeels vervangen. Je kunt deze cryptocurrencies gebruiken om te betalen voor je koffie, om een ​​huis van iemand te kopen en om te sparen voor het collegegeld van je kind, met meer veiligheid, flexibiliteit en snelheid.
  2. Platforms (Ethereum, Waves, Lisk, Tezos, Neo, etc.) - Deze projecten effenen de weg voor Web 3.0, de nieuwe manier waarop internet gaat werken. Ontwikkelaars kunnen deze platforms gebruiken om specifieke applicaties te bouwen, net zoals ontwikkelaars tegenwoordig Swift en Java gebruiken om mobiele iOS- en Android-applicaties te maken. Hoe succesvoller de kinderprojecten die vanuit deze platforms worden voortgebracht, hoe succesvoller de platforms zelf zullen zijn.
  3. Toepassingen (Filecoin, Augur, Golem, enz.) - Dit zijn de toepassingen die bovenop de bovengenoemde platforms zijn gebouwd en die het grootste deel van het gekke ICO-nieuws omvatten waarover u vandaag zult lezen. Als iemand een "gedecentraliseerde Airbnb" of een "gedecentraliseerde Uber" bouwt, zouden die projecten in deze categorie vallen. Ze dienen bijzondere gebruikssituaties.

Evaluatiekader

Hoe beoordeel ik in deze context of een project succesvol zal zijn of niet? Ik kijk naar drie dingen:

  1. Market Cap - Welk probleem probeert het project op te lossen? Hoeveel is het oplossen van dat probleem waard? Deze factor is super belangrijk. Zelfs als een technologie cool lijkt of de mensen die eraan werken beroemd zijn, als u in deze stap van uw analyse het probleem niet belangrijk vindt, is er misschien geen reden voor u om in de oplossing te investeren.
  2. Founding Team - Waarom hebben ze dit project gemaakt en hoe serieus nemen ze het? Hoeveel kennis hebben ze over het onderwerp, en wat is hun vermogen om uit te voeren op hun plan?
  3. Community - Hoe actief praten mensen online over dit project? Zijn er externe ontwikkelaars die bijdragen aan de code? Vinden mensen al nuttige toepassingen voor de vroege versies van dit project? Het succes van blockchain-projecten is sterk afhankelijk van het netwerkeffect.

Een voorbeeld

Laten we het bovenstaande framework gebruiken en een voorbeeldanalyse van Bitcoin uitvoeren, momenteel de oudste, grootste en meest waardevolle cryptocurrency van de wereld. De volgende voorbeeldanalyse brengt me ertoe om te investeren in Bitcoin. Als je deze oefening zelf doet, ben je misschien niet overtuigd. Gebruik deze voorbeeldanalyse niet als rechtvaardiging voor uw investering; het is niet bedoeld om als zodanig te worden gebruikt. Het is slechts een snel voorbeeld van het toepassen van het bovenstaande kader.

Marktkapitalisatie (totale waarde)

Bitcoin wil een betere versie van contant geld zijn. Laten we aannemen dat Bitcoin in 10 jaar tijd 2,5% van de beperkte geldstroom van de wereld kan vastleggen. Het hele Bitcoin-netwerk zou $ 650 miljard dollar waard zijn, en terwijl ik schrijf, heeft Bitcoin een marktkapitalisatie van ongeveer $ 62 miljard dollar. Dat betekent dat de waarde van het netwerk in de komende 10 jaar met meer dan 1000% kan groeien. Volgens deze veronderstellingen, als ik vandaag $ 100 in Bitcoin stop, is het over tien jaar $ 1000 waard. Dit is goed.

Natuurlijk maak ik hier veel veronderstellingen: 1) Bitcoin wil concurreren met een smalle geldstroom, 2) Bitcoin zal erin slagen minstens 2,5% van de markt te veroveren, 3) nieuwe "munten" worden niet geïntroduceerd in de systeem of vernietigd, en zo maar door ..

Het belangrijkste idee van deze stap is echter om een ​​idee te krijgen van het probleem dat uw potentiële investering oplost, en vervolgens de omvang en waarde van dat probleem te achterhalen, zodat u weet hoe groot een deel van de taart u zou kunnen worden als je besluit om te spelen. Hoe meer middelen u voor deze stap controleert, hoe beter uw intuïtie zal zijn.

Oprichtingsteam

Bitcoin is ontstaan ​​als een idee van een onbekende persoon of groep, Satoshi Nakamoto, in 2008, en werd vervolgens gepubliceerd als open source code in 2009. In zekere zin bestaat dit Satoshi Nakamoto-figuur uit het team van het Bitcoin-project. Hoewel digitale valuta sinds de jaren tachtig theoretisch zijn onderzocht, was Bitcoin het eerste project dat bruikbaar en algemeen aanvaard werd, vanwege de manier waarop Nakamoto het probleem van dubbele uitgaven oploste. Dat is behoorlijk slim.

Tot op de dag van vandaag bezit Nakamoto ongeveer 1 miljoen Bitcoin, wat ongeveer $ 4 miljard dollar waard is, en volgens een aantal bronnen, waaronder onderzoeker en consultant Ray Dillinger, heeft Nakamoto er geen één verkocht. Nakamoto heeft Bitcoin niet gemaakt als een piramidespel. Ze deden het niet voor het geld of de roem. Ze hebben het gedaan omdat het een geweldig stuk technologie is.

Bijna 10 jaar later is Bitcoin nog steeds rond en is het $ 3500 per munt waard. Passie en principe leiden tot succes. Dit is goed.

Gemeenschap

Om een ​​idee te krijgen van hoe groot en levendig de bestaande community is rond Bitcoin, gewoon Google "Bitcoin", bekijk het r / Bitcoin-forum, volg de updates van de software die Bitcoin maakt tot wat het is, of neem deel aan het Twitter-gesprek om een kijkje nemen. Het is actief. Mensen ruilen het, geven het uit, debatteren over wat het zou moeten zijn, en vooral: werk eraan. Dit is goed.

In deze vroege fase van de levenscyclus van cryptocurrency-technologie is een goede barometer om te beslissen of het project overgewaardeerd is of de verhouding “tech talk” versus “moon talk” echt laag is. "Tech Talk" = discussie over de functies van de technologie, use cases, beveiligingsprotocollen en hoe dingen kunnen worden verbeterd. "Moon Talk" = discussie over hoeveel Lamborghini-mensen binnen enkele maanden na uitbetaling gaan kopen.

Veel gepraat over de maan, geen gepraat over technologie -> waarschijnlijk een bubbel

Veel technisch gepraat, minder maan gepraat -> misschien ondergewaardeerd

Laatste opmerking

Blijf weg van pure hype. Gooi geen geld in iets, alleen omdat je vriend 6 maanden geleden $ 1000 dollar heeft gestoken en het $ 10.000 is geworden. Volg het bovenstaande kader, krijg zoveel mogelijk hard bewijs als je kunt, en vooral, veel plezier met het leren over deze geweldige nieuwe technologie! Zelfs als al deze munten in 5 jaar niets waard zijn, heeft het bedrag dat ik heb geïnvesteerd me gedwongen om "skin in the game" te hebben en heeft het me aangewakkerd om meer te leren over politiek, economie en cryptografie dan ooit tevoren hebben eerder. En ik heb al een handvol mensen ontmoet die ervan houden om over de technologie te praten, er software over te schrijven en er onderzoek naar te doen. Dus dat is tenminste leuk geweest. Als je die uitkomst goed vindt, vind je het misschien ook leuk.

Als je net begint, zijn hier nog een paar bronnen:

Blijf op de hoogte van het nieuws

  • token economy
  • CoinDesk
  • Altcoin Wekelijks
  • Ontketende Podcast

Controleer cryptocurrency-prijzen

  • Muntmarkt Cap
  • Wereldmuntenindex

Meer informatie over nieuwe cryptocurrency-projecten

  • Smith en Crown

Ga naar de bron

  • Whitepaper Bitcoin
  • Ethereum Whitepaper

Welke overwegingen zou u aan dit raamwerk toevoegen? Laat het me weten in de reacties hieronder.